Политика AML и KYC

В Казино Kent мы прилагаем максимум усилий для обеспечения безопасности всех наших пользователей и клиентов. Для этого мы проводим трехэтапную проверку учетных записей клиентов.

Цель этой процедуры — подтвердить подлинность данных зарегистрированных пользователей и убедиться, что средства, используемые для депозитов, не были украдены и не используются другими лицами. Это создает общую основу для борьбы с отмыванием денег. Кроме того, мы учитываем различия в национальности и происхождении клиентов, принимая соответствующие меры безопасности в отношении способов депозита и вывода.

Kent Casino также внедряет меры для контроля и ограничения риска отмывания денег, включая выделение соответствующих ресурсов и проведение процедур KYC.

Мы строго придерживаемся высоких стандартов по борьбе с отмыванием денег (AML) и процедурам «Знай своего клиента» (KYC), в соответствии с европейскими директивами.

Политика AML/KYC на сайте Казино Kent соответствует следующим требованиям:

  • Директива ЕС 2015/849 Европейского парламента и Совета от 20 мая 2015 года о предотвращении использования финансовой системы для отмывания денег.
  • Регламент ЕС 2015/847 о предоставлении информации при переводе средств.
  • Различные регуляции ЕС, вводящие санкции или ограничительные меры в отношении лиц и товаров, включая товары двойного назначения.
  • Закон Бельгии от 18 сентября 2017 года о предотвращении отмывания денег и ограничении использования наличных средств.

Идентификация и проверка клиента (KYC)

Официальная идентификация клиентов при установлении коммерческих отношений играет важную роль как в рамках борьбы с отмыванием денег, так и в рамках политики KYC.

Этот процесс базируется на следующих ключевых принципах:

  • Предоставление копии паспорта, удостоверения личности или водительских прав, каждое из которых должно быть показано на фоне рукописной записи, содержащей шесть случайно сгенерированных чисел.
  • Предоставление дополнительного изображения с лицом пользователя.
  • Пользователи имеют право стереть любую информацию на предоставленных документах, кроме данных, таких как дата рождения, национальность, пол, имя, фамилия и фотография, чтобы обеспечить конфиденциальность.
  • Важно, чтобы все углы удостоверения личности были видны на одном изображении, и чтобы все детали были четко читаемы, за исключением тех, которые можно скрыть. По запросу мы можем попросить предоставить дополнительные данные.
  • Сотрудники могут проводить дополнительные проверки при необходимости, в зависимости от ситуации.

Список санкций и проверка политически значимых лиц

Политически значимые лица (PEP) — это лица, занимающие высокие общественные должности, такие как президенты, политики, мэры и др.

Транзакции, связанные с PEP, считаются высокорисковыми, и для снижения этого риска Fun Fusion N.V. требуется знать статус клиента.

Мы классифицируем PEP следующим образом:

  • Иностранные PEP включают в себя высокопоставленных политиков, глав государств или правительств, важных государственных, судебных или военных чиновников, руководителей государственных компаний и видных представителей политических партий в других странах.
  • Внутренние PEP, такие же, как и иностранные PEP, но занимают должности внутри страны.
  • PEP международных организаций — это лица, которым доверены высокие должности в международных организациях, такие как директора, заместители директоров и члены правления.
  • Члены семей и близкие партнеры PEP также подвергаются проверке, так как они связаны с политически значимыми лицами через кровные или гражданские узы.

Информационные источники для баз данных PEP включают официальные правительственные веб-сайты, бюллетени, содержащие законы и указы, а также другие официальные источники информации.

Проверка и Санкции

На Казино Kent мы осуществляем проверку в соответствии с различными санкционными списками, которые включают следующие:

  • Организация Объединенных Наций;
  • Европейский союз;
  • Министерство финансов США;
  • Министерство финансов Великобритании;
  • SECO в Швейцарии;
  • Санкции Австралии.

Списки политически значимых лиц (PEP) и санкций постоянно обновляются, и Fun Fusion N.V. не предоставляет услуги лицам, внесенным в эти списки.

Проверка адреса

Для подтверждения адреса мы используем электронные проверки в двух разных базах данных. Если электронная проверка не проходит успешно, пользователь/клиент может выполнить проверку вручную.

Для этого необходимо предоставить недавний счет за коммунальные услуги или официальный документ от правительства, подтверждающий место проживания. Этот документ должен быть не старше трех месяцев.

Чтобы ускорить процесс, убедитесь, что документ имеет четкое разрешение, все четыре угла видны на изображении, и текст читается без проблем.

Могут потребоваться дополнительные проверки сотрудниками в зависимости от ситуации.

Источник средств

При внесении суммы более пяти тысяч евро, мы проводим процедуру понимания происхождения средств (SOW).

Примеры источников средств могут включать:

  • Владение бизнесом;
  • Трудоустройство;
  • Наследство;
  • Инвестиции;
  • Семейное состояние.

Важно, чтобы происхождение и законность этих средств были ясными. Если это не так, мы можем запросить дополнительные документы в качестве подтверждения.

Если один и тот же пользователь вносит указанную сумму за один раз или несколькими транзакциями, его учетная запись будет заморожена до прохождения проверки. Электронное письмо с инструкциями будет отправлено пользователю для прохождения необходимых проверок на веб-сайте.

Казино Kent также может запросить банковский перевод или информацию о кредитной карте для дополнительного подтверждения личности пользователя/клиента. Это также предоставит дополнительную информацию о его финансовом положении.

Для начала процесса пользователи должны заполнить базовую информацию, такую как имя, фамилия, национальность, пол и дата рождения, доступную на странице настроек на сайте Казино Kent. Эта информация будет сохранена и обработана программным обеспечением. При необходимости могут быть проведены дополнительные проверки сотрудниками.